Circle (entreprise)

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Circle
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Circle est une société de technologie de paiement peer-to-peer gérant désormais le stablecoin populaire USDC, une crypto-monnaie dont la valeur est indexée sur le dollar américain. Elle est fondée par Jeremy Allaire et Sean Neville en octobre 2013. Circle a son siège social à Boston[1],[2]. L'USDC est actuellement évalué à 36 milliards de dollars[3],[4],[5].

Financement

L'entreprise reçoit plus de US$135 millions de dollars en capital-risque provenant de 4 cycles d'investissements entre 2013 et 2016, dont US$50 millions dirigé par Goldman Sachs[6],[7],[8]. En avril 2015, le journaliste du New York Times, Nathaniel Popper, écrit que l'investissement de Goldman Sachs « devrait aider à consolider la réputation de Bitcoin en tant que technologie avec laquelle les sociétés financières sérieuses peuvent travailler »[9]. En juin 2016, Circle lève 60 millions de dollars US en financement de série D soutenu par des partenaires nouveaux et existants[10]. Le 15 mai 2018, Circle lève 110 millions de dollars américains en capital-risque pour créer USD Coin, un coin Ethereum adossée à l'USD[11],[12]. Aujourd'hui, chaque jeton USDC est soutenu par un USD[1].

En avril 2022, Circle Internet Financial a annoncé un accord pour un cycle de financement US$400 avec des investissements de BlackRock, Fidelity Investments, Marshall Wace LLP et Fin Capital, qui devrait être clôturé au deuxième trimestre[13].

Histoire

En septembre 2015, Circle reçoit la première BitLicense délivrée par le Département des services financiers de l'État de New York[14],[15],[16]. En avril 2016, le gouvernement britannique approuve la première licence de monnaie virtuelle pour Circle[17].

La plate-forme de paiement mobile de Circle, Circle Pay, permettait aux utilisateurs de détenir, d'envoyer et de recevoir des devises fiduciaires traditionnelles[18] jusqu'à ce qu'il soit arrêté en 2019. Jusqu'en décembre 2016, Circle Pay fonctionnait également comme un service de portefeuille Bitcoin pour acheter et vendre des Bitcoins[19],[20],[21]. Il a depuis cessé de fournir un tel service, affirmant que la société « n'est plus que jamais un échange de bitcoins grand public, et continuera à concentrer ses ressources sur les paiements sociaux mondiaux et la future technologie de blockchain de nouvelle génération »[22].

En juin 2019, il a été annoncé que les applications mobiles et Web Circle Pay seraient interrompues le 30 septembre de la même année[23].

En février 2020, Circle vend sa plateforme de trading d'actifs numériques à Voyager Digital[24].

En juillet 2021, Circle annonce un plan de fusion avec une société d'acquisition à vocation spéciale appelée Concord Acquisition Corp dans le cadre d'un accord de 4,5 milliards de dollars qui ferait de Circle une société publique[25]. Cependant, en décembre 2022, cet accord est résilié[26].

En 2023, lors de la réunion annuelle du Forum économique mondial à Davos, Allaire déclare que les États-Unis avaient besoin de nouvelles définitions statutaires des actifs numériques pour clarifier la réglementation. Il déclare également qu'il espérait que Circle serait réglementé par la Réserve fédérale américaine et deviendrait un acteur financier établi afin de distinguer l'entreprise des récentes implosions de l'industrie de la cryptographie[3].

Le 10 mars 2023, 3,3 milliards de dollars de ses 40 milliards de dollars de réserves de pièces de monnaie sont stockées à la Silicon Valley Bank, fermée ce jour-là[27]. La totalité des liquidités détenues en réserve a depuis été déposée auprès de la Bank of New York Mellon Corp[28].

Le même mois, la société annonce avoir choisi Paris pour développer ses activités commerciales en Europe[29],[30].

Services et fonctionnalités

À partir de 2015, un compte Circle pourrait être financé en USD via des «cartes de crédit et de débit Visa et MasterCard émises aux États-Unis» et des comptes bancaires américains[31]. Depuis 2016, les clients européens peuvent également utiliser Circle en EUR et GBP[32]. Circle prévoit d'arrimer le taux de conversion au dollar américain[33],[11]. La Financial Conduct Authority britannique accorde à Circle une licence de monnaie électronique en avril 2016, étendant l'utilisation des services de Circle au Royaume-Uni et élargissant la relation de Circle avec la banque britannique Barclays[34]. En juin 2016, Circle annonce qu'elle commencerait à étendre ses services à la Chine, où le PDG Jeremy Allaire estime « qu'il existe une opportunité pour les consommateurs chinois qui souhaitent partager de la valeur à l'échelle mondiale avec des amis dans d'autres parties du monde »[35].

En décembre 2016, l'application Circle cesse de prendre en charge l'échange de bitcoins mais autorise toujours les transferts d'argent[36] En octobre 2017, Circle lance un nouveau service pour les paiements de groupe et les transferts en espèces vers des comptes américains[37],[38].

Acquisitions

Le 26 février 2018, Circle annonce avoir acheté l'échange de crypto-monnaie Poloniex pour 400 millions de dollars[39],[40]. Au milieu des développements autour de l'acquisition, l'un des documents divulgués de Circle détaillant ses plans d'exploitation de Poloniex a révélé les mesures prises par la société pour devenir « le premier échange de crypto réglementé aux États-Unis », soutenu par sa compréhension mutuelle avec la SEC.

Alors que Circle a annoncé que l'échange « se terminerait » en octobre 2019[41], il a été révélé un mois plus tard que Justin Sun, fondateur de Tron, avait dirigé l'acquisition de Poloniex[42].

En octobre 2018, SeedInvest annonce avoir conclu un accord de vente à Circle, sous réserve de l'approbation de la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)[43].

Investissements

En novembre 2021, Circle mène un cycle de financement US$13,5 sur la plateforme de financement participatif Crowdcube[44] .

Critique

Le 9 juillet 2022, l'auteur Matt Taibbi publie un aperçu extrêmement critique des pratiques commerciales de Circle dans son article intitulé « The Financial Bubble Era Comes Full Circle »[45].

Les références

  1. ↑ a et b (en-US) Staff, « Amid crypto crash, Boston's Jeremy Allaire may be the last person standing - The Boston Globe », BostonGlobe.com (consulté le )
  2. ↑ « Circle Internet Financial, Inc.: Private Company Information - Businessweek », Bloomberg (consulté le )
  3. ↑ a et b (en) « Crypto Presence Endures at Davos », WSJ (consulté le )
  4. ↑ (en) « Stablecoin issuer Circle says it's going public in a $4.5 billion SPAC deal », Fortune (consulté le )
  5. ↑ (en-US) « Crypto is back — in Davos, at least — as redemption tour rolls on », Washington Post,‎ (ISSN 0190-8286, lire en ligne, consulté le )
  6. ↑ (en) William Alden, « Start-Up Unveils Bitcoin Payments Product », sur DealBook, (consulté le )
  7. ↑ Schroeder, « Bitcoin startup Circle raises $50 million from Goldman Sachs and IDG », Mashable, (consulté le )
  8. ↑ (en-US) Michael J. Casey, « Goldman a Lead Investor in Funding Round for Bitcoin Startup Circle », sur WSJ (consulté le )
  9. ↑ (en-US) Nathaniel Popper, « Goldman and IDG Put $50 Million to Work in a Bitcoin Company », The New York Times,‎ (ISSN 0362-4331, lire en ligne, consulté le )
  10. ↑ Selina_y_wang, « Circle Raises $60 Million in Funding Round Backed by Baidu, IDG », Bloomberg, (consulté le )
  11. ↑ a et b Kate Rooney, « Goldman Sachs-backed start-up Circle introducing a crypto version of the US dollar », CNBC, (consulté le )
  12. ↑ (en) Michael del Castillo, « Cryptocurrency Startup Circle Raised $110M For Ethereum Coin Backed By U.S. Dollars », sur Forbes (consulté le )
  13. ↑ (en) « Circle Announces $400M Funding Round », www.prnewswire.com,
  14. ↑ Vigna, « Moneybeat: Circle Gets First 'BitLicense,' Releases CirclePay, New Service », Wall Street Journal, (consulté le )
  15. ↑ Woodward, « Circle gets first bitcoin license from New York regulators » [archive du ], beta Boston, (consulté le )
  16. ↑ NYDFS, « NYDFS Announces Approval of First BitLicense Application from a Virtual Currency From a Virtual Currency Firm » [archive du ], ny.gov, (consulté le )
  17. ↑ (en) Nathaniel Popper, « Bitcoin Start-Up Gets an Electronic Money License in Britain », The New York Times,‎ (lire en ligne)
  18. ↑ (en-US) Nidhi Subbaraman, « Circle's bitcoin app now lets you send cash » [archive du ], beta Boston, (consulté le )
  19. ↑ (en-US) Davey Alba, « This Digital Wallet Could Finally Get You Into Bitcoin », Wired,‎ (ISSN 1059-1028, lire en ligne, consulté le )
  20. ↑ (en) Kyle Alspach, « Digital currency firm gets $17m in financing », The Boston Globe,‎ (lire en ligne)
  21. ↑ (en) Kara Swisher, « Still More Bitcoin Investing: Circle Internet Financial Raises $17 Million from Oak, Others », re/code,‎ (lire en ligne)
  22. ↑ Sean Neville et Jeremy Allaire, « Spark, New Markets, App Messaging, and Bitcoin Changes » [archive du ], The Circle Blog, (consulté le )
  23. ↑ « Circle Pay Pulls Out of the Mobile Payments Market »,
  24. ↑ (en) « Circle Sells Crypto Investing App Business to Voyager Digital », Bloomberg.com,‎ (lire en ligne)
  25. ↑ (en-US) Paul Vigna, « Cryptocurrency Operator Circle to Go Public in $4.5 Billion SPAC Merger », sur WSJ (consulté le )
  26. ↑ « Crypto group Circle ends $9bn deal to go public through Bob Diamond’s Spac », Financial Times,‎ (lire en ligne, consulté le )
  27. ↑ Stablecoin Firm Circle Reveals $3.3 Billion Exposure to Silicon Valley Bank. Bloomberg News, 10 March 2023.
  28. ↑ (en) « US Bank Crisis Prompts Stablecoin Backer's Flight to Big Lenders », Bloomberg.com,‎ (lire en ligne)
  29. ↑ « Le géant des stablecoins Circle choisit Paris pour établir son siège européen », sur BFM BUSINESS (consulté le )
  30. ↑ (en) « Circle Picks Crypto-Friendly France for European Headquarters », Bloomberg.com,‎ (lire en ligne, consulté le )
  31. ↑ « Which debit and credit cards can I use? » [archive du ], Circle FAQ (consulté le )
  32. ↑ « Circle and British Pound Sterling, Social Payment App Updates, Limitless Spends and Withdrawals », The Circle Blog, (consulté le )
  33. ↑ Anna Irrera, « Circle raises $110 million, plans to create dollar-pegged cryptocurrency », Reuters, (consulté le )
  34. ↑ (en) Nathaniel Popper, « Bitcoin Start-Up Gets an Electronic Money License in Britain », The New York Times,‎ (lire en ligne)
  35. ↑ « Dublin-listed Circle gets €54m for China expansion »
  36. ↑ (en-US) Fitz Tepper, « Circle removes ability to buy and sell Bitcoin as it doubles down on mobile payments », TechCrunch, (consulté le )
  37. ↑ (en) « Dublin payments firm debuts group transfers », sur independent (consulté le )
  38. ↑ (en) John Kennedy, « Circle reveals group payments and fast, free cash transfers to US accounts », sur Silicon Republic, (consulté le )
  39. ↑ Robert Hackett, « This Big Cryptocurrency Acquisition Could Create a Wall Street-Style Financial Giant » [archive du ], Fortune, (consulté le )
  40. ↑ Romain Dillet, « Circle acquires cryptocurrency exchange Poloniex », TechCrunch, (consulté le )
  41. ↑ « Poloniex to Spin Out of Circle » [archive du ], Circle.com
  42. ↑ « Poloniex Exchange on Twitter », twitter.com (consulté le )
  43. ↑ Lily Katz, « Circle to Buy SeedInvest to Help Startups Raise Cash With Crypto », Bloomberg, (consulté le )
  44. ↑ « Crowdcube raises £10m to power European expansion », AltFi (consulté le )
  45. ↑ Taibbi, « The Financial Bubble Era Comes Full Circle », TK News by Matt Taibbi, (consulté le )

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